Versicherungsfälle in Sekunden abwickeln

Zielgruppe

Versicherungen, Finanzdienstleister

Herausforderung

Die traditionelle Abwicklung von Versicherungsschäden umfasst aufwendige manuelle Prüfungen, umfangreiche Dokumentation und Bearbeitungszeiten, die sich über Tage oder Wochen erstrecken. Dies führt zu Kundenzufriedenheit, hohen Betriebskosten und einem adversären Verhältnis zwischen Versicherern und Versicherten. Die durchschnittliche Schadenregulierungskostenquote der Branche liegt bei etwa 10 %.

Lösungsansatz

Lemonade entwickelte KI Jim, einen Schadensboten, der auf NLP und maschinellem Lernen basiert und den gesamten Schadensprozess digital abwickelt. Kunden beschreiben per Video, was passiert ist, an einen Chatbot. KI Jim prüft die Schadensmeldungen, überprüft die Deckung, führt Dutzende Anti-Betrugs-Algorithmen aus und leitet bei genehmigten Fällen die Zahlungsanweisungen direkt an die Bank des Kunden weiter.

Mehrwert

KI Jim bearbeitet 96 % der ersten Schadensmeldungen ohne menschliches Eingreifen, und etwa 55 % der Schadensfälle werden vollständig automatisiert mit sofortiger Bearbeitung abgewickelt. Lemonade erreichte eine branchenführende Schadenregulierungskostenquote von 7,6 % (im Vergleich zu ~10 % Branchenstandard).

Diesen Use Case anwenden

Die Bewertung eines Versicherungsschadens bedeutet, viele Dokumente zu sichten. Das sind Aufgaben, für die Sprachmodelle perfekt geeignet sind. Während es Anbieter gibt, die sich auf versicherungsspezifische Domänen spezialisiert haben, könnten Sie individuelle Prozesse haben, die eine individuelle Lösung erfordern oder strenge regulatorische Vorgaben wie die DSGVO einhalten müssen. In diesem Fall ermöglicht die Anpassung von Open-Source-KI (wie Llama oder Qwen), Ihre individuellen Lösungen auf EU-Servern unter voller Kontrolle zu betreiben.
Egal, welchen Ansatz Sie wählen, um gute Zielprozesse für Automatisierungsszenarien in Ihren Versicherungs- oder Finanzprozessen zu erstellen, sollten Sie sich folgende Fragen stellen:

•Welche Dokumente müssen in Ihrem Prozess bearbeitet werden?
•Welche Informationen werden aus diesen Dokumenten extrahiert oder auf welcher Grundlage werden Entscheidungen getroffen?
•Welches zusätzliche, nicht dokumentiertes Wissen ist für die Durchführung des Prozesses notwendig?
•Von welchen anderen IT-Systemen oder Prozessen hängt dieser spezifische Prozess ab?
•Welche Schritte in Ihrem Prozess sind am zeitaufwendigsten, bei denen eine Automatisierung die größten Einsparungen bringen würde?

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